Apa yang Terjadi (AYT)

Ketidaksamaan tanggal penempatan Deposito MI dan tanggal jatuh tempo antara Surat Instruksi (SI) Bank Custody dengan sistem Bank Jateng

Apa yang Seharusnya (AYS)

Tanggal penempatan dan tanggal jatuh tempo Deposito MI harus sama antara SI Bank Custody dengan sistem Bank Jateng

Lihat Langsung (Genba)

Perbedaan tanggal penempatan dan tanggal jatuh tempo Deposito MI antara Sistem Bank Jateng dengan SI Bank Custody

Mencari Titik Masalah

Pada saat Rollover jatuh tempo bertepatan dengan hari libur, maka sistem Bank Jateng hanya bisa proses key in pada hari kerja pertama setelah hari libur tersebut. Tidak bisa real time otomatis perpanjang atau rollover di tanggal yang sama dengan SI

Periksa Pola yang Terjadi

• Tanggal penempatan dan jatuh tempo Rollover Deposito MI di sistem Bank Jateng berbeda dengan yang tercantum di SI Bank Custody
• Penyesuaian jumlah hari kalender untuk pembayaran nisbah

Mendapatkan Data dan Analisa

• Bank Custody dalam membuat SI tidak memperhatikan hari libur maupun hari kerja, sehingga apabila tanggal rollover jatuh pada hari libur, maka Bank Jateng harus memproses Deposito di tanggal yang sama dengan SI
• Penyesuaian perhitungan nisbah bisa kelebihan bayar atau kekurangan bayar karena tenornya berbeda antara sistem Bank Jateng dan SI Bank Custody

Hipotesa

• Perbedaan tanggal Rollover penanaman dan jatuh tempo deposito MI yang jatuh pada hari libur antara SI Bank Custody dengan sistem Bank Jateng
• Penyesuaian (adjust) perhitungan nisbah Deposito sesuai jumlah hari kalender

Kegiatan

• Konfirmasi dengan Kantor Pusat bagian Dana dan Treasury bahwa ada perbedaan value date Rollover antara SI dan sistem Bank Jateng
• Menghitung secara manual nisbah yang harus dibayarkan

Apa yang Seharusnya

• Tanggal Rollover penempatan Deposito jatuh tempo harus sama antara SI Bank Custody dan sistem Bank Jateng
• Perhitungan nisbah yang akan dibayarkan harus sesuai dengan perhitungan Kantor Pusat dan juga yang tercantum di dalam SI

Apa yang Terjadi

• Perbedaan tanggal yang tercantum di SI Bank Custody dengan yang ada di sistem Bank Jateng
• Penyesuaian (adjust) nisbah secara manual karena tenor yang berbeda

Hasil

Baik hari libur maupun tidak, Bank Custody tidak memperhatikan hal itu dan tetap menerbitkan SI Rollover sesuai tanggal penempatan

Why 1

• Tanya #1: Kenapa penanggalan antara sistem Bank Jateng dengan SI Bank Custody saat transaksi Deposito MI tidak sama?
• Jawab #1: Karena tanggal Rollover penanaman jatuh tempo Deposito MI berbeda antara sistem Bank Jateng dengan SI yang diterbitkan Bank Custody

Why 2

• Tanya #2: Kenapa tanggal Rollover penanaman jatuh tempo Deposito MI berbeda antara sistem Bank Jateng dengan SI yang diterbitkan Bank Custody?
• Jawab #2: Karena tanggal Rollover penanaman jatuh tempo Deposito MI jatuh pada hari libur

Why 3

• Tanya #3: Kenapa tanggal Rollover penanaman jatuh tempo Deposito MI bisa jatuh pada hari libur?
• Jawab #3: Karena Bank Custody dalam menerbitkan SI Deposito penanaman maupun Rollover mengikuti hari kalender tanpa menyesuaikan hari libur, sedangkan sistem Bank tetap menyesuaikan hari libur

Why 4

• Tanya #4: Kenapa Bank Custody dalam menerbitkan SI Deposito penanaman maupun Rollover mengikuti hari kalender tanpa menyesuaikan hari libur, sedangkan sistem Bank tetap menyesuaikan hari libur?
• Jawab #4: Karena kantor cabang pembuka rekening Deposito hanya bisa memproses Deposito sesuai sistem IBS Bank Jateng

Why 5

• Tanya #5: Kenapa kantor cabang pembuka rekening Deposito hanya bisa memproses Deposito sesuai sistem IBS Bank Jateng?
• Jawab #5: Karena belum adanya pengaturan sistem IBS Bank Jateng disertai pembaruan Surat Keputusan Direksi terkait special case, mengenai penanaman/Rollover Deposito MI yang jatuh pada hari libur

Masalah Sesungguhnya

Perbedaan penanggalan Deposito MI baik Rollover penanaman maupun jatuh tempo yang ada pada SI Bank Custody dengan sistem Bank Jateng yang jatuh pada hari libur

Akar Masalah

Belum adanya pengaturan sistem IBS Bank Jateng disertai pembaruan Surat Keputusan Direksi terkait special case mengenai penanaman/Rollover Deposito MI yang jatuh pada hari libur

Solusi

1. Karena membutuhkan waktu yang cukup lama terkait teknologi dan SK Direksi, juga perlu adanya analisis khusus terkait special case tersebut, maka solusinya adalah apabila Rollover Deposito jatuh pada hari libur, maka bilyet deposito tidak perlu diproses cair tanam, walaupun Equivalent Rate (ER) yang tercantum di dalam SI berubah. Sehingga tanggal Rollover tidak akan berubah/sama dengan tanggal saat penanaman awal
2. Tetap menghitung penyesuaian pembayaran nisbah sesuai hari kalender

PIC

• Dana dan Treasury Divisi Syariah Bank Jateng
• Tim IT Divisi Syariah Bank Jateng
• Tim Divisi Kebijakan Bank Jateng
• Back Office Kantor Cabang

Batas Waktu

1 bulan

Progress

Untuk Rollover berikutnya, apabila jatuh pada hari libur, tidak perlu diproses cair tanam. Cukup menghitung penyesuaian nisbah yang harus dibayarkan