Apa yang Terjadi (AYT)

Adanya selisih longgar tarik kredit antara nominatif dengan buku besar pada Core

Apa yang Seharusnya (AYS)

Total longgar tarik kredit antara nominatif dengan buku besar pada Core harusnya sama

Lihat Langsung (Genba)

Melihat data pada menu inquiri komparasi longgar tarik dengan buku besar

Mencari Titik Masalah

Saldo fasilitas KUR, KUP & RDC sebesar 13,2M sedangkan pada buku besar sebesar 358,9M sehingga ada selisih sebesar 345,6M

Periksa Pola yang Terjadi

Perbedaan nominatif dan buku besar pada kredit yang memiliki fasilitas longgar tarik.

Mendapatkan Data dan Analisa

• Perbedaan angka total longgar tarik di nominatif dan buku besar
• Angka di sistem belum disesuaikan setelah terjadi merge loan, sehingga masih terbaca bahwa nasabah korporasi masih memiliki longgar tarik sehingga terjadi selisih.

Hipotesa

Adanya merge loan dari salah satu debitur korporasi

Kegiatan

Melihat kembali sejak kapan selisih terjadi, melakukan rekonsiliasi data (nominatif dan buku besar) antara sebelum terjadi selisih dan setelah muncul selisih

Apa yang Seharusnya

Total longgar tarik pada nominatif kredit dan pada buku besar seharusnya sama sebelum maupun sesudah dilakukan merge loan

Apa yang Terjadi

Terdapat selisih total longgar tarik pada nominatif kredit dan pada buku besar setelah dilakukan merge loan

Hasil

Selisih total longgar tarik pada nominatif kredit dan pada buku besar

Why 1

• Why #1: Kenapa ada selisih longgar tarik kredit antara nominatif dengan buku besar pada Core?
• Jawab #1: Karena ada merge loan pada salah satu debitur besar

Why 2

• Why #2: Kenapa merge loan pada salah satu debitur besar menyebabkan selisih longgar tarik kredit antara nominatif dengan buku besar?
• Jawab #2: Karena perubahan merge loan tidak tersesuaikan secara otomatis pada nominatif kredit dan buku besar

Why 3

• Why #3: Kenapa perubahan merge loan tidak tersesuaikan secara otomatis pada nominatif kredit dan buku besar?
• Jawab #3: Karena sistem Tsi belum dapat mengakomodir hal tersebut

Why 4

• Why #4: Kenapa sistem Tsi belum dapat mengakomodir hal tersebut?
• Jawab #4: Karena hal tersebut merupakan “kondisi khusus” sehingga belum dibuat tools

Masalah Sesungguhnya

Selisih longgar tarik kredit antara nominatif dengan buku besar pada Core

Akar Masalah

Sistem tidak dapat mengakomodir “kondisi khusus” merge loan yang menyesuaikan angka pada nominatif dan buku besar secara otomatis.

Solusi

Berkoordinasi dengan bagian Tsi untuk dapat melakukan adjustment di Core

PIC

Magda Kumalasari

Batas Waktu

30 hari

Progress

Kesesuaian antara nominatif dan buku besar